北大方正人壽投資連結保險投資賬戶月度報告(2018年11月)

一、 投資賬戶凈值及收益率
表1:北大方正人壽投資連結保險投資賬戶凈值及收益率
  月終凈值 收益率
本月 今年以來 成立至今
成長型 0.8259 1.77% -15.01% -17.41%
平衡型 1.4524 1.30% 3.85% 45.24%
穩健型 1.4230 -0.19% 3.63% 42.30%

說明:收益率=(期末交易日單位價格-期初交易日單位價格)/期初交易日單位價格×100%
截止日期:2018年11月30日
注:本月上證指數下跌0.56%,深證成指上漲2.66%,滬深300指數上漲0.60%。
(數據來源:Wind,北大方正人壽資產管理中心)

二、投資賬戶凈值及資本市場走勢圖
1、成長型賬戶
? 成立時間:2007年09月03日
? 投資組合規定:
a) 本賬戶主要投資于依法公開發行上市的封閉式證券投資基金、開放式證券投資基金、各類債券、銀行存款以及中國保監會允許投資的其它金融工具。
b) 本賬戶投資于證券投資基金比例為50%-100%,各類債券、銀行存款等貨幣市場工具以及監管部門批準的新投資項目的比例為0%-50%。
圖1:成長型賬戶凈值走勢 2007.09.03-2018.11.30
數據來源:北大方正人壽財務管理部,資產管理中心

圖2:成長型賬戶凈值增長率與上證綜指增長率走勢 2007.09.03-2018.11.30
數據來源:Wind,北大方正人壽財務管理部,資產管理中心

2、平衡型賬戶
? 成立時間:2007年11月01日
? 投資組合規定:
a) 本賬戶主要投資于公開發行上市的封閉式證券投資基金、開放式證券投資基金、各類債券、銀行存款以及中國保監會允許投資的其它金融工具。
b) 本賬戶投資于證券投資基金比例為30%-70%,各類債券、銀行存款等貨幣市場工具以及監管部門批準的新投資項目的比例為30%-70%。
圖3:平衡型賬戶凈值走勢 2007.11.01-2018.11.30

數據來源:北大方正人壽財務管理部,資產管理中心

3、穩健型賬戶
? 成立時間:2007年11月01日
? 投資組合規定:
a) 本賬戶主要投資于貨幣基金和債券基金、銀行存款以及監管部門批準的適用于本賬戶投資策略的新投資項目。
b) 本賬戶投資于各類債券和債券基金的比例為50%-100%,銀行存款、貨幣市場基金和監管部門批準的適用于本賬戶投資策略的新投資項目的比例為0%-50%。
圖4:穩健型賬戶凈值走勢 2007.11.01-2018.11.30

4、資本市場指數
圖5:上證綜指及上證國債指數走勢 2007.09.03-2018.11.30
數據來源:Wind,北大方正人壽資產管理中心

三、宏觀經濟和資本市場回顧
1、宏觀經濟回顧
產出數據:11月工業增加值同比增速為5.4%,創下16年3月以來的新低。主要原因還是需求低迷導致盈利下滑,工業生產整體較差。從中觀看,專用設備、運輸設備、有色貢獻較大,而汽車、化工、電子是主要拖累。
投資數據:投資增速繼續下滑,1-11月固定資產投資同比增速回升至5.9%,其中11月增速小幅回落至7.7%。分項看,制造業增速繼續回升,1-11月份制造業投資增速回升至9.5%。基建投資增速繼續探底,1-11月份新、舊口徑下的基建增速分別為3.7%和0.9%,較1-10月分別持平和上升0.4%。房地產投資增速依舊保持穩定,1-11月房地產投資增仍為9.7%。
物價數據:11月CPI同比降至2.2%,環比-0.3%。其中鮮菜價格大跌和豬肉價格下跌令食品CPI環比下降1.2%;而能源、機票、旅游和賓館價格下跌令非食品CPI環比小幅下跌0.1%。11月PPI同比回落至2.7%,環比-0.2%,主要原因是生產資料價格環比下跌較多。
金融數據:11月M2同比增速回落至8.0%,新增社會融資規模為1.52萬億,同比少增3948億,新增金融機構貸款1.25萬億。結構上來看,表外非標繼續萎縮,委托、信托貸款、未貼現銀行承兌匯票三項合計繼續減少1900億,同比減少3600億,而企業債凈融資3163億,同比增2300億。
2、股票市場回顧
11月A股市場在經過10月市場大幅下挫后小幅反彈,萬得全A指數當月上漲2.12%,滬深300指上漲0.6%,而中證500、中證1000和創業板指分別上漲2.44%、5.63%和4.22%。從成交額看,相比10月交易情緒繼續上升:萬得全A的11月日均成交額為3539億,相比10月上升641億,滬深300相比10月上升129億,創業板指和中小板指的日均成交額較10月分別上升216億和365億。
3、債券市場回顧
一級市場:11月利率債凈供給473億元,較上月減少3160億元。其中國債發行2599億元,凈供給466億元;政策性金融債發行3399億元,凈供給1147億元;地方政府債發行459億元,凈供給-1140億元。存單凈供給4042億元,3M股份行存單平均發行利率上行17BP。
二級市場:11月資金充裕,債市繼續大漲。截至11月末,1年期國債收益率收于2.55%,較上月末下行32BP,10年期國債收于3.36%,較上月末下行15BP。1年期國開債收于2.92%,與上月持平,10年期國開債收于3.84%,較上月末下行24BP。

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法律聲明
投資有風險。本報告中的信息均來源于我們認為可靠的已公開資料,但北大方正人壽對這些信息的準確性及完整性不作任何保證。本報告中的信息、意見等均僅供投資者參考之用,投資收益率及投資賬戶表現僅代表投資賬戶過去的投資業績,不代表對未來的預測,并且不作為投保或者投資賬戶轉換的建議。該等信息、意見并未考慮到獲取本報告人員的具體投資目的、財務狀況以及特定需求,在任何時候均不構成對任何人的個人推薦。投資者應當對本報告中的信息和意見進行獨立評估,并應同時考量各自的投資目的、財務狀況和特定需求,必要時就法律、商業、財務、稅收等方面咨詢專業財務顧問的意見。對依據或者使用本報告所造成的一切后果,北大方正人壽及/或其關聯人員均不承擔任何法律責任。

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